Полицейские предостерегают от действий мошенников

Полицейские предостерегают от действий мошенников
фото показано с : 63.mvd.ru

2015-12-8 15:04

Анализ ситуации, сложившейся на рынке микрофинансовых организаций, а также деятельности фирм, оказывающих услуги финансового посредничества на территории Самарской области, свидетельствует о том, что работа данных структур, имеющих признаки «финансовых пирамид», затрагивает интересы большого количества граждан. По данным Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Самарской области, на территории региона получила распространение мошенническая деятельность, связанная с предоставлением гражданам фиктивных услуг по рефинансированию кредитов физических лиц, а также предложений по высокорентабельным вложениям средств населения в микрофинансовые организации. Создатели данных фирм размещают рекламные предложения о погашении задолженностей физических лиц, имеющих кредиты в банках (потребительский, товарный, автокредит, ипотечный). Далее физическое лицо – кредитор, заключает договор с организацией, входящей в состав «финансовой пирамиды», и оплачивает 20 – 35% размера кредита, после чего обязательства платежей принимает на себя коммерческая фирма. Полученные от физических лиц деньги частично направляются на погашение кредита клиента (осуществляются 2 – 3 платежа), а частично остаются в распоряжении компании. С целью придания своей деятельности видимости легальности, организаторы осуществляют погашение ежемесячных платежей по кредитам клиентов за счет денежных средств новых клиентов, привлекаемых по программе рефинансирования кредиторской задолженности, т.е. по принципу «финансовой пирамиды». При этом представители таких «пирамид» вводят граждан в заблуждение, поясняя, что денежные средства инвестируются в различные секторы экономики, приносящие быстрый и высокий доход. Одним из таких «высокодоходных проектов» является инвестирование полученных средств в микрофинансовые организации, входящие в ту же группу компаний, выдающие микрозаймы населению под 1,5 – 2% в день, т.е. под 547 – 730% годовых, которые образуют прибыль компании и рентабельность рефинансирования кредитов. В свою очередь, деятельность ряда микрофинансовых организаций также имеет признаки «финансовых пирамид». Займы физических лиц – потребителей финансовых услуг, создатели таких фирм привлекают под необоснованно высокий процент. При этом платежи осуществляются не благодаря какой-либо финансовой деятельности организации, а за счет средств вновь привлекаемых клиентов. Когда поток клиентов неминуемо иссякает, либо количество поступающих от новых клиентов денежных средств уже не позволяет производить выплаты тем, кто раньше стал вкладчиком «финансовой пирамиды», организация прекращает работу, а граждане лишаются вложенных денежных средств. До того момента, как пострадавшие осознали, что стали жертвами мошенников, и обратились за помощью в полицию, в рамках существующего правового поля привлечь организаторов таких «финансовых пирамид» к ответственности невозможно. В 2015 году на территории Самарской области возбуждено 48 уголовных дел в отношении руководителей и работников организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид», на стадии доследственной проверки в производстве сотрудников органов внутренних дел региона находится 14 материалов.  Пресс-служба ГУ МВД России по Самарской области источник »

полицейские предостерегают действий мошенников